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大宗商品交易融资的互联网优势 生态圈的生意成交机会大

时间:2016-12-07   来源:大宗商品电商圈  作者:运泽

铁矿石、钢材等都物资都具备流动性强、波动大、单笔金额大、金融属性强等特点,特别是销售收入巨大,进口铁矿石质量数量第三方鉴定比较规范,使其融资属性非常好,吸引了大量资金参与铁矿石交易。中小企业也很容易获得融资托盘实现杠杆交易,小资金做大生意。

然而,由于物流不畅、生产计划不能有效对接、商机匹配等因素,钢铁物资通常都有巨大的库存。仅进口铁矿石一项,就有常年的港口库存一亿吨左右。这些货物基本上都是付过款的,没有投入生产就是无效库存,不仅是资源浪费而且带来巨大的财务成本和资金占用;给本来就捉襟见肘的流动资金带来巨大的压力。常用的银行抵押贷款或者融资托盘常常由于信息不对称、产权纠纷和平仓困难等因素造成谈钢色变,银行拒绝给钢铁产业融资,有实力的企业想托盘也因为各种风险顾虑谨小慎微。

互联网交易打破了区域限制、信息传递迅速,可以通过科技手段有效解决买卖互信、产权交割顺畅、交易撮合公开公平、快速成交。还可以通过大数据和市场评价系统约束信用和规避风险。具有线下交易不可比拟的优势。

互联网交易首先打破了区域限制,让所有的市场参与者的生意从朋友圈贸易转化为生态圈交易,市场范围、交易对手选择范围、交易规模都会大幅度提高。

网上交易的前提是解决买卖互信问题,要在不认识的交易者中间搭建公平公开的信用管理机制。既要保证价格形成机制公平,还要解决先付款还是先交货问题。消费互联网由于交易金额较小,用户基于对平台的信任都是先付款后交货。

但是,对于大宗商品,单笔交易金额巨大,平台自身信用不足以打消用户的钱货安全疑虑。阿里的成功很大程度是源于支付宝的成功推广,但是支付宝和淘宝、天猫等都是一个老板,对于小金额业务是足够的;但是对于动辄几千万上亿的单笔交易,买卖双方未必认可。因此,交易平台必须引入独立的、信用足够的第三方支付企业作为资金托管方,实现交易撮合和支付交割分开。章鱼云商与中金支付合作搭建第三方支付平台,通过冻结货款、交货解冻模式有效解决买卖互信难题。

没有融资的交易做不大。钢铁产业是基础工业,原材料和产品都具备很强的通用性,产品差异度较小、品牌效应有限,毛利润都是极低的。钢厂、贸易商的利润率主要是靠资金的杠杆效应保证的。谁都不愿意拿全部自有资金做钢铁生意。因此,钢铁贸易过程中必须提供融资服务。现在,铁矿石、钢铁交易平台数百家,真正上规模的寥寥无几,融资难题是主要原因。

没有交易的融资不安全。线下银行抵押贷款和企业托盘融资,都是基于买卖合同成交的价格,虚高价格获得高比例融资是惯用伎俩。融资方防不上防,市场下跌银行托盘商就立刻成为冤大头。通过网上交易,买卖对手是不特定选择,基本杜绝价格欺诈。有效提供价格发现职能。

同时,网上交易是生态圈的生意,客户数量巨大、撮合方式多样,很容易快速成交。一旦价格下跌就能快速平仓,具备自然对冲平仓条件。而线下贸易采取期货与现货结合的套期保值方式,需要双倍的保证金;一旦出现多空交错发生,则满盘介输。

通过交易平台成交,可以实现担保性货权交割和票据交割。保证融资人发票齐全、货权清晰,完全具备处置违约货物的条件。融资方不仅赚取合理的利润,还能带来天量的销售收入。

网上交易搭配融资服务,不仅比线下融资安全、快捷,还能大幅度降低融资门槛。线下融资,大多数基于企业的历史业绩和资产规模,对企业自身条件要求较高。而线上交易融资,可以实现融资授信完全基于商品自身价值。无需核定企业授信和历史业绩,让小企业也能做大生意。钢铁企业也可以通过平台交易回购性融资,既能保证货物资源和快速交货,又能大幅度缓解资金压力。

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